Обменник Cashbox: стоит ли доверять свои деньги этому сервису

Cashbox.exchange — обменник криптовалюты и электронных денег, позиционирующий себя как удобный и быстрый сервис. Однако отсутствие лицензии и юридических документов компании, а также многочисленные жалобы пользователей на задержки и блокировки аккаунтов вызывают обоснованные подозрения.

Проверка обменника

При заходе на главную страницу сайта cashbox.exchange бросается в глаза калькулятор для обмена валют в формате «отдаете/получаете». Он позволяет быстро рассчитать выгодный курс конвертации.

Обменник работает по следующим направлениям:

• Наличный обмен рублей в крупных городах: Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Казань, Самара с лимитами от 1 до 10 млн рублей за сделку
• Обмен наличных долларов и евро в Москве и Питере с лимитами до 300 тыс. долларов и 200 тыс. евро
• Операции с электронными валютами: Яндекс.Деньги, Qiwi, PayPal, Perfect Money, Payeer, AdvCash и пр.
• Банковские переводы через Сбер, Тинькофф, Альфа-Банк, ВТБ с суммами от 100 тыс. до 5 млн рублей
• Обмен криптовалют: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, Tether и десятков других
• Работа с платежками Visa, MasterCard, Мир, UnionPay без лимитов по сумме операции

По заявлению обменника, он функционирует в круглосуточном режиме 7 дней в неделю. Среднее время зачисления средств на счет клиента после сделки составляет 10–15 минут. Все комиссии якобы прозрачны и отображаются на сайте.

Регистрация не требуется, достаточно указать имя, e-mail и телефон. Но нужно согласиться с политиками KYC и AML перед началом работы с сервисом.

Проверка соглашений

Единственный полноценный документ, регламентирующий взаимоотношения с клиентами данной конторы — Правила сайт. Соглашаясь ними, вы подвергаете себя следующим потенциальным рискам:

1. Пункт 5.1 предусматривает возможность расхождения реальной отправленной суммы и указанной в заявке на сумму до 10%.
2. Согласно пункту 5.6, компания оставляет за собой право заморозить средства клиента в случае обоснованного подозрения в искусственном наращивании торгового объема.
3. Пункт 5.9 дает возможность изменения курса конвертации валют без уведомления клиента. Это может повлиять на фактическую сумму обмена.
4. Согласно пункту 5.11, блокировка банковской карты клиента по каким-либо причинам может привести к невозможности получения до 10% суммы.
5. Пункт 5.13 предусматривает возможность блокировки средств в случае выявления подозрений по результатам проверки на отмывание денег и финансирование терроризма.
6. Пункт 11.10 лишает клиента контроля над сроками получения средств переводом.
7. Пункт 12 позволяет компании отказать в обслуживании без объяснения причин.

Проверка контактов

В разделе «Контакты» есть форма обратной связи, электронная почта [email protected], аккаунт в Телеграм @cashbox_ex и онлайн-чат.

ТОП трейдерЫ ⭐

1 PrimoPoint

Rated 4.8 out of 5

4.8

(82 отзывов)

Смотреть

2 StarlitGrove

Rated 4.6 out of 5

4.6

(66 отзывов)

Смотреть

3 Знак Роста

Rated 4.4 out of 5

4.4

(30 отзывов)

Смотреть

Однако, чтобы считаться полностью легальной и надежной компанией, этого явно недостаточно. На сайте отсутствует какая-либо информация о юридических реквизитах компании, ее регистрации как хозяйствующего субъекта. Нет указания на директора, учредителей, юридический и фактический адрес.

Также нигде не фигурирует информация о наличии лицензии на осуществление деятельности по обмену валют. Неясен фактический статус и юрисдикция компании.

Отзывы об обменнике Cashbox Exchange

Сервис активно заманивает пользователей заработком за размещение отзывов, чтобы накручивать рейтинг. Но это искажает объективную картину.

В отзывах реальных клиентов постоянно всплывают факты задержек обмена: обычно меняют за 3 часа вместо обещанных 15 минут.

Пользователи жалуются, что обменник отменяет уже оплаченные заявки выше 1000$, ссылаясь на AML. При возврате после отмены заявки сервис вычитает крупную комиссию, до 0,005 BTC.

Также клиентов блокируют на сайте и в чатах после их законных претензий по поводу задержек и отмен.

Заключение

Cashbox.exchange — это серый обменник без официальной регистрации и лицензии. Отсутствие юридических документов, множество негативных отзывов о задержках и отменах заявок, а также сомнительные правила, позволяющие списывать средства, говорят о высоком риске потерять деньги. Здесь вас могут заблокировать и отменить обмен под любым предлогом, удержав значительный процент.