Проверка работы платформы Wealthsimple, отзывы клиентов о заработке с Веалс Симпл

Компания Wealthsimple лидер на канадском и северо-американском рынке финтех индустрии. Она входит в состав холдинга Power Corporation. Основная услуга платформы — роботизированные консультации по инвестированию. Доступны и другие направления — управление капиталом, торговля акциями и фондами, криптотрейдинг. Что известно о Веалс Симпл и что говорят в своих отзывах клиенты — на эти вопросы мы ответим в обзоре.

Информация о Wealthsimple

Частная фирма Wealthsimple Inc основана в сентябре 2014 года, как онлайн-ресурс управления инвестициями. Ее фундаторами выступили Майкл Катчен (вел стартапы в Кремниевой долине), Бретт Хьюникатт и Руди Адлер. Центральный офис находится в Торонто. На сентябрь 2024 года сумма активов, которыми управляет Веалс Симпл превысила 50 млрд. канадских долларов.

В становлении Wealthsimple стоит отметить такие этапы:

1. Декабрь 2015 г. объединение с канадским дисконтным брокером Canadian ShareOwner Investments Inc. В результате, фирма получила 10 тыс. клиентских счетов и 400 млн. CAD. Удостоена первой награды “Продукт года”.
2. Март 2016 года — открыт доступ к социально ответственным инвестфондам. Апрель — регистрация WEALTHSIMPLE UK LTD в Великобритании. В мае — заключен партнерский договор с Mint и запущен консультационный сервис Wealthsimple for Advisors. Интернет-ресурс wealthsimple com признан лучшим в сфере финуслуг.
3. Апрель 2018 года — запуск бета-версии нескольких программ: Wealthsimple Save (сберегательные счета с высокими %) и Wealthsimple Trade (мобильное приложение для трейдинга без комиссий ETF и акциями). Март 2019 — публичный запуск. Тогда же стартовала платформа Wealthsimple Crypto, с ее помощью можно пополнять и выводить крипту с/на личные кошельки.
4. 2020 год — для клиентов из Канады запущен гибридный кошелек/счет Wealthsimple Cash, который затем стал приложением для переводов между физлицами.
5. 6 декабря 2021 г. владельцы Wealthsimple продали британскую клиентскую базу компании Moneyfarm. Свое решение они объяснили высокой конкуренцией и желанием сосредоточиться на услугах для клиентов из Канады и США. Фирма WEALTHSIMPLE UK LTD на момент написания статьи находится в процессе ликвидации.
6. В 2022 году Wealthsimple получила разрешение Банка Канады на открытие прямого расчетного счета.
7. В октябре 2024 запущена eSIM-карта с Gigs.

Типы счетов Wealthsimple

Выбор финуслуг на платформе Веалс Симпл просто огромный. Они рассчитаны на людей разного возраста и финансовых возможностей. Наиболее востребованные типы счетов:

1. Basic Account. В него входит: инвестиционные консультации, автоматическая ребалансировка портфеля, реинвестирование дивидендов. Сумма инвестиций: 0–100 000£, комиссия за управление 0,7%, средняя комиссия фонда 0,18%.
2. Black Account. К предыдущим условиям добавляется инвестпланирование и доступ к VIP-залу аэропорта. Инвестиции в диапазоне 100000–500000£, комиссии — за управление 0,5%, фонда 0,18%.
3. Generation Account. Все что в Black и Basic, плюс личный инвестконсультант, индивидуальное планирование бюджета и мониторинг портфеля. Инвестиции от 500000£, комиссии такие же, как в Black.

На этом выбор счетов не ограничивается, клиентам доступны и другие типы: сберегательный, инвестиционный, пенсионный, Junior ISA, исламский и др. Детский очень выгодный, в нем все полученные доходы не облагаются налогами.

Wealthsimple Инвестиции

Для инвесторов создано пять шаблонов портфелей: Conservative, Balanced, Growth, SRI и Shariah-Compliant. Они включают в себя 12 биржевых фондов, в том числе ETF от Vanguard, Legal and General, PIMCO, BlackRock и Amundi Asset Management. Для SRI предусмотрено 6 ETF, а Shariah-compliant содержит 50 отдельных акций. Это оптимальный диверсифицированный набор.

Халяльный портфель — уникальное предложение в сфере Robo-advisor. Он обеспечивает доступ к акциям тех компаний, которые не зарабатывают на азартных играх, алкоголе, огнестрельном оружии, табаке и др. отраслях, запрещенных шариатом.

Кому подходит Wealth Simple?

Wealthsimple — хороший вариант для начинающих или ограниченных во времени инвесторов. Им выгодно чтобы цифровой управляющий принимал стратегические инвестиционные решения от их имени. Поскольку нет минималки на депозит, то сервис подходит для всех, кто заинтересован в таком виде заработка. Но здесь важно учитывать, что инвестирование — долгосрочный проект. Чтобы получить ощутимый результат понадобиться, как минимум, пять лет.

Анализ географии клиентов показал, что сервис востребован только в США и Канаде.

Отзывы о проекте

В сети есть большое количество отзывов о деятельности компании Wealthsimple. Практически все они положительные.

Заключение

Проверка инвестиционной платформы ВеалсСимпл показала, что это надежная компания. Она на рынке уже более 10 лет и получила хорошие отклики. Но для российских пользователей в ее работе есть существенные минусы:

• платформа рассчитана на клиентов из Канады и США, она ушла даже из Великобритании;
• комиссии за обслуживание высокие — 0,7%, в то время, как на аналогичных сервисах 0,2 — 0,3%;
• нет русскоязычной версии и, соответственно, поддержки;
• с клиентами из РФ платформа не работает.

Если вы являетесь клиентом компании Wealthsimple, расскажите о своем опыте в комментариях.