Обзор криптовалютного биржи Bitkovskiy: анализ деятельности и услуг проекта

Bitkovskiy – это сервис для обмена цифровых активов. Разработчик обещает выгодные курсы, быстрые транзакции и партнерскую программу. Однако за обещаниями скрываются проблемы, которые делают проект подозрительным. В этой статье мы разберем, почему Bitkovskiy может быть мошеннической схемой.

Разбор активности биржи Bitkovskiy

Bitkovskiy функционирует как сервис для операций с электронными валютами. Сервис ориентирован на работу в интернете без физического присутствия. Создан российскими разработчиками и запущен примерно два года назад, то есть в конце 2023 года. Фокус делается на российскую аудиторию, поскольку поддерживается только русский язык, а сам обмен ориентирован на рублевые операции.

Авторы фирмы остаются анонимными. На сайте нет данных о команде разработчиков или владельцах. Информация о том, кто стоит за созданием и управлением, не раскрывается публично. Проект зарегистрирован в России, но детали регистрации отсутствуют. Нет подтверждений о наличии официального офиса или представительства. Сервис не подчиняется международному или российскому регулятору, такому как Центральный банк Российской Федерации.

Обменник сотрудничает с несколькими мониторинговыми сервисами, такими как BestChange и Exnode. Это подразумевает участие в их системах оценки, но не является регулированием, а скорее, партнерством для отслеживания активности. Сертификаты и лицензии у проекта также отсутствуют. Данные для домена bitkovskiy io скрыты с помощью сервиса приватности.

Описание услуг

Услуги Bitkovskiy включают операции по конвертации криптовалют в рубли и обратно. Сервис функционирует в режиме круглосуточной работы. Каждая транзакция проходит в полуавтоматическом формате. То есть оператор проверяет и завершает обмен вручную, а также предоставляет консультации через чат на сайте. Время обработки одной операции составляет в среднем семь минут.

Для начала обмена клиент заходит на главную страницу, выбирает валюту, которую отдает, и валюту, которую получает. После этого система показывает доступные курсы, резервы и уровень надежности. Затем происходит перенаправление на форму заявки, где указываются данные получателя. Оплата заявки следует сразу после предыдущего пункта, а средства поступают в течение указанного времени.

Минимальная сумма для любой операции равна десяти тысячам рублей, что ограничивает доступ небольшим объемам. Поддерживаемые криптовалюты ограничиваются популярными активами, такими как:

• Tether;
• Bitcoin;
• Ethereum;
• Litecoin;
• Monero;
• TRON.

Для получения рублей средства зачисляются на карты российских банков и карты системы Мир. Регистрация аккаунта не обязательна для базовых обменов. Пользователь видит точную сумму без дополнительных платежей. Однако если курс изменится более чем на 0,03% во время заполнения заявки, сумма будет пересчитана.

Каждая транзакция проходит проверку по процедурам AML. Верификация банковской карты обязательна для всех и проводится один раз. Требуется сфотографировать карту на фоне открытой страницы сайта с номером заявки, где видны первые и последние четыре цифры номера карты. Фото загружается в чат с оператором. Проверка занимает около одной минуты, после чего карта сохраняется в системе для будущих операций.

Партнерская программа предлагает вознаграждения в виде процентов от прибыли сервиса с пятью уровнями.

• на первом уровне вознаграждение составляет 0,1% для объемов свыше $500 000;
• на втором уровне – 0,075% для объемов свыше 100 000 долларов;
• на третьем уровне – 0,05% для объемов свыше 50 000 долларов;
• на четвертом уровне – 0,03% для объемов свыше 10 000 долларов;
• на пятом уровне – 0,005% для объемов свыше 1 000 долларов.

Уровень рассчитывается по формуле, где личный объем обменов пользователя суммируется с объемом обменов рефералов, разделенным на три. Полученный результат определяет статус, который сохраняется навсегда после достижения. За каждый отзыв о сервисе начисляется один TON. Для постоянных клиентов предусмотрены бонусы в виде улучшенных курсов и особых условий.

Сервис заявляет о безопасности транзакций, отсутствии задержек и возможности возврата средств в течение 24 часов в случае проблем. Но в правилах использования указано, что администрация может приостановить или отменить обмен без объяснения причин. Это создает риск потери средств без возможности оспаривания.

Обзор контактных данных обменника Bitkovskiy

Контактные данные Bitkovskiy ограничены. Основной способ связи – электронная почта info@bitkovskiy io, которая используется для общих запросов и вопросов. Также существует телеграм-канал @Bitkovskiy, где люди могут обращаться за помощью или консультациями. Аккаунт работает в режиме круглосуточного доступа.

На сайте предусмотрен встроенный онлайн-чат, который подключается напрямую к операторам сервиса и позволяет общаться в реальном времени без необходимости регистрации. Никаких телефонных номеров для связи не предоставляется. Нет упоминаний о физических адресах и офисах. Все коммуникации происходят только через цифровые каналы. В правилах использования и политике конфиденциальности не указаны дополнительные контактные лица или отделы.

Отзывы о платформе Bitkovskiy

Отзывов о проекте Bitkovskiy в интернете не обнаружено. Отсутствие жалоб связано с относительно недавним запуском платформы. Однако начали появляться статьи и обзоры, где обменник называют мошенническим. Bitkovskiy описывается как платформа с признаками скама из-за анонимности владельцев, отсутствия прозрачности в финансовых операциях и рисков потери средств без возможности их возврата.

Сервис может внезапно прекратить операции или заморозить транзакции под предлогом внутренних проверок. Фирма упоминается в списках подозрительных проектов, где подчеркивается его ориентация на российскую аудиторию без соблюдения требований закона. Отсутствие лицензий и сертификатов на финансовую деятельность подтверждается проверкой.

Ограничен выбор криптовалют и методов вывода. Доступны только восемь популярных монет и карты российских банков. “Это создает зависимость от внутренних курсов сервиса, которые могут быть созданы для манипулирования в пользу платформы. Процедура верификации банковских карт несет угрозу утечки информации. Фото хранятся в системе без гарантий их уничтожения.

Партнерская программа стимулирует привлечение новых клиентов без реальной отдачи. В правилах использования прописано право администраторов приостанавливать или отменять транзакции без обязательств по возврату. Это лишает клиентов защиты и делает любую операцию необратимой.

Вывод

Организация Bitkovskiy вызывают сомнения в прозрачности. Существуют причины, по которым деятельность проекта можно считать мошеннической:

• недостаток прозрачности в отношении автора и команды;
• отсутствие регулирования и лицензий;
• низкий уровень активности аудитории;
• некомпетентное обслуживание с минимальными возможностями для обратной связи.

Мы не рекомендуем сотрудничать с Bitkovskiy из-за рисков. Если у вас есть опыт взаимодействия с организацией, поделитесь им в комментариях.