Обзор сервиса Poteme Com: анализ деятельности и отзывов о «Потеме»

«Потеме» работает с 2008 года. Обменник предлагает 3000 направлений для обмена криптовалют. Долгая история – это хорошо, но детали вызывают вопросы. В этом обзоре разберем, стоит ли доверять свои деньги этому проекту.

Что представляет собой сервис Poteme

Poteme – это обменник криптовалют и обычных денег. Работает с Биткоин, Эфириум, Лайткоин. Поддерживает Tether в шести разных сетях. Также принимает USDC в четырех блокчейнах.

Обычные деньги можно обменять через российские банки. Доступны все популярные. Международные переводы идут через Western Union, MoneyGram, Wise.

Наличные деньги можно получить в 30 городах России. Заявляют работу в зарубежных городах: Дубай, Стамбул, Лондон, Нью-Йорк, Торонто.

Но есть проблема. В документах нет информации о лицензиях. Не указана регистрация компании. Только общие слова про соответствие российским законам. Конкретных разрешений нет. И лицензия от ЦБ РФ отсутствует.

Техподдержка работает через два аккаунта в Телеграм. PoTeme support и OplataManager. Ответы приходят не всегда быстро.

Интерфейс

Главная страница poteme com выглядит стандартно. Два столбца: «Отдаете» и «Получите». Можно искать валюты и смотреть резервы.

Цифры резервов впечатляют. USDC ERC-20 – почти 99 миллионов токенов. Рубли на картах Visa/MC – 306 миллионов. Tether BEP-20 – больше миллиона. Проверить эти данные нельзя. Они могут быть выдуманными.

Сайт рассказывает о трех преимуществах. Быстрая поддержка, много направлений, есть партнерская программа. За привлечение друзей дают 0,25% от обмена. За 5 рефералов – 0,5%. За 10 человек – 0,8%.

Но в документах есть противоречия. На сайте пишут, что для Bitcoin требуется 2 подтверждения сети. Но в пользовательском соглашении написано про 3 подтверждения. Документы противоречат друг другу.

Условия обмена

Минимальная сумма – 100 долларов. Курс действует всего 15 минут. Не успел оплатить – заявка блокируется. Это очень мало времени.

Обработка заявок занимает разное время. Автоматические – до 12 часов. Ручные – до 36 часов. При проблемах с сетью ждать можно 10 дней.

Минимальная сумма для наличных – 300 тысяч рублей. Максимальная – 10 млн рублей. Наличные деньги получить сложно. В городах без офисов работают курьеры. Их услуги делают обмен дороже. Сделки нужно согласовывать за 2 часа. Это неудобно.

Сервис может пересчитать заявку. Если курс изменился больше чем на 7% от биржи Binance или Garantex. При технических сбоях деньги возвращают с удержанием комиссии.

Возврат средств стоит денег. Удерживают 5% от суммы плюс комиссии платежных систем. Заявки рассматривают до 48 часов. Отправили деньги не туда – еще 5% комиссии за возврат.

Есть список запрещенных стран. США, Иран, Ирак, Сирия, Украина и другие. Граждане этих стран не могут пользоваться сервисом.

Жесткие условия AML и KYC

Самая серьезная проблема – блокировка активов. При подозрении деньги замораживают на 180 дней. Это полгода без доступа к своим средствам.

Для разблокировки нужно много документов:

• паспорт или другие документы;
• видео с паспортом у лица;
• объяснение происхождения денег;
• подтверждение владения кошельками.

Криптовалюты не вернут, если они связаны с плохими адресами. Список категорий огромный: темные рынки, мошенничество, воровство, миксеры, хакерские атаки, финансирование терроризма.

После 180 дней блокировки у пользователя есть 30 дней на обращение. Не успел – деньги могут пропасть навсегда.

Верификация требует видео-селфи. Нужно назвать свое имя, номер документа, название сервиса, дату. Показать кошелек, откуда пришли деньги. Написать от руки объяснение на бумаге.

Отзывы о «Потеме»

На BestChange 222 положительных отзыва о Poteme. Один нейтральный. Негативных нет совсем. Это выглядит подозрительно.

Положительные отзывы стандартные. Быстрые транзакции, нет скрытых комиссий, хорошая работа с MoneyGram. Пользователи из Беларуси, Турции, Испании хвалят скорость обмена.

Но есть проблемные истории. Пользователь из США жалуется на курьера. Тот хотел забрать деньги без размена. Обещал передать через час. Клиент отказался от сделки.

Телеграм-канал potemecom показывает низкую активность. Подписчиков 155 человек. Посты читают только 10–20 человек. Это говорит о слабой популярности.

Вывод

Poteme работает 17 лет без смены владельцев. Это плюс. Много направлений обмена – тоже хорошо. Но минусов больше:

• нет лицензий и регистрации компании;
• блокировка активов на 180 дней;
• противоречия в документах;
• проблемы с курьерами;
• слабая активность в соцсетях;
• подозрительно идеальные отзывы.

Пользователям советуем быть осторожными. Особенно с крупными суммами. Изучите все условия перед обменом. Помните про возможную блокировку на полгода.

Поделитесь в комментариях своим опытом, если пользовались этим сервисом.